Harmonia Compliance & Internal Audit SpA
Servizi rivolti alla Compliance Aziendale
Società di consulenza indipendente per Mediatori Creditizi, Agenti in Attività Finanziaria, broker assicurativi, banche e intermediari finanziari iscritti negli elenchi OAM e IVASS.
Consulenza indipendente per la conformità normativa
Harmonia Compliance & Internal Audit SpA è una Società di Consulenza Indipendente le cui attività di conformità, antiriciclaggio e revisione interna, sono rivolte a mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, broker assicurativi, banche e intermediari finanziari ed in generale, a tutti gli iscritti negli elenchi OAM – Organismo degli Agenti in Attività Finanziaria e Mediatori Creditizi e Ivass.
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- Società contrattualizzate
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- Certificazione UNI EN ISO 9001
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- Società indipendente Compliance OAM
Harmonia SpA è certificata Uni En Iso 9001:2015 per le attività di Compliance e sia il presidente del CDA, Dott. Massimo Righetti, sia il Consigliere Delegato Emmanuele Biroli, sono soci AIIA (Associazione Italiana Internal Auditors) e certificati Internal Auditors.
Harmonia Spa è stata la prima società indipendente ad occuparsi di Compliance per gli iscritti negli elenchi OAM ed oggi sono più di 150 le società contrattualizzate con operatività diversificata tra Web, Corporate, Consumatori, Assicurativo, o servizi di diversa natura.
Per compliance normativa si intende la conformità o l’adeguamento a specifiche norme, regole o standard; nelle aziende implica il rispetto di specifiche disposizioni del legislatore, delle autorità di settore e degli organismi di certificazione nonché la correttezza delle procedure interne.
La non conformità a norme imperative (leggi e regolamenti) o di autoregolamentazione (codici di condotta, di autodisciplina ecc.) comporta l’applicazione di sanzioni amministrative e penali, oltre a perdite economiche e danni alla reputazione e all’immagine.
L’analisi dei processi, gli standard, i framework di controllo e i presidi di rischio, rientrano nelle attività continuative che Harmonia Spa mette a disposizione della propria clientela.
Un presidio dedicato ad ogni profilo
Selezioniamo l’area di riferimento per mostrare i servizi di compliance, antiriciclaggio e internal audit più adatti alla tua attività.
Profilo professionale
È Mediatore creditizio il soggetto che mette in relazione, anche attraverso attività di consulenza, banche o intermediari finanziari previsti dal Titolo V del TUB con la potenziale clientela per la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (cfr. art. 128-sexies, comma 1, del TUB).
Gli stessi possono svolgere esclusivamente l’attività appena indicata, nonché attività connesse o strumentali alla stessa e quelle definite compatibili dalla normativa (cfr. artt. 128-sexies, comma 3, del TUB e 17, comma 4-quater, del D.Lgs. n. 141/2010).
I Mediatori creditizi svolgono la propria attività senza essere legati ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l’indipendenza (cfr. art. 128-sexies, comma 4, del TUB).
Per esercitare nei confronti del pubblico l’attività di Mediazione creditizia è necessario ottenere l’iscrizione in un apposito Elenco tenuto dall’OAM, previo possesso dei requisiti previsti dalla legge.
Start Up Mediatori Creditizi
Supportiamo gli imprenditori in tutte le fasi preliminari fino all’iscrizione negli Elenchi OAM e all’attivazione della società.
ApprofondisciPrimo Impianto: Modulistica e Manualistica
Predisponiamo e revisioniamo tutta la modulistica precontrattuale obbligatoria, la manualistica e la relazione organizzativa.
ApprofondisciCheck Up Impianto Compliance
Verifichiamo l’allineamento del mediatore creditizio al sistema dei controlli interni, in funzione della struttura organizzativa e della dimensione.
ApprofondisciSCI II Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l’incarico esternalizzato dello SCI II Livello e delle relative incombenze.
ApprofondisciSCI III Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l’incarico esternalizzato dello SCI III Livello (Internal Audit) e delle relative incombenze.
ApprofondisciServizio Controllo Rete
Organizziamo la struttura dei collaboratori su più livelli e gestiamo il servizio interno di “controllo rete” per una gestione funzionale della distribuzione.
ApprofondisciAML – Antiriciclaggio
Gli obblighi per i mediatori creditizi sono contenuti negli articoli 17 e seguenti del D.lgs. 231/2007: soggetti terzi, autonomi ed equidistanti, sottoposti a controlli e verifiche.
ApprofondisciCompliance
Strutturiamo e manteniamo aggiornati i processi di compliance per Mediatori Creditizi e Broker Assicurativi, dalla costituzione societaria all’assistenza continuativa.
ApprofondisciAssistenza Continuativa Generica
Attraverso una piattaforma dedicata, supportiamo il Responsabile Compliance in tutte le attività “generiche” quotidiane.
ApprofondisciAssistenza Azioni Sanzionatorie
Supportiamo i Mediatori Creditizi nella gestione delle azioni sanzionatorie aperte dall’Organismo di Vigilanza.
ApprofondisciAdeguamento GDPR Privacy
Verifichiamo l’allineamento al Regolamento GDPR mediante questionario e supportiamo le attività di adeguamento operativo e normativo.
ApprofondisciAdeguamento Whistleblowing
Supportiamo i Mediatori Creditizi nell’adeguamento al D.Lgs. 24/2023, che recepisce la Direttiva (UE) 2019/1937 in materia di whistleblowing.
ApprofondisciRichiedi una consulenza di Compliance o Antiriciclaggio
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