[{"data":1,"prerenderedAt":120},["ShallowReactive",2],{"i-ph:caret-down-bold":3,"i-ph:list-bold":8,"i-ph:map-pin-bold":10,"i-ph:phone-bold":12,"i-ph:envelope-simple-bold":14,"i-ph:envelope-simple-open-bold":16,"i-ph:whatsapp-logo-fill":18,"\u002Fmediatori-creditizi\u002Fcompliance":20,"i-ph:caret-right-bold":110,"i-ph:briefcase-bold":112,"i-ph:clipboard-text-bold":114,"i-ph:chart-bar-bold":116,"i-ph:binoculars-bold":118},{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":7},0,256,false,"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"m216.49 104.49l-80 80a12 12 0 0 1-17 0l-80-80a12 12 0 0 1 17-17L128 159l71.51-71.52a12 12 0 0 1 17 17Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":9},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M228 128a12 12 0 0 1-12 12H40a12 12 0 0 1 0-24h176a12 12 0 0 1 12 12M40 76h176a12 12 0 0 0 0-24H40a12 12 0 0 0 0 24m176 104H40a12 12 0 0 0 0 24h176a12 12 0 0 0 0-24\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":11},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M128 60a44 44 0 1 0 44 44a44.05 44.05 0 0 0-44-44m0 64a20 20 0 1 1 20-20a20 20 0 0 1-20 20m0-112a92.1 92.1 0 0 0-92 92c0 77.36 81.64 135.4 85.12 137.83a12 12 0 0 0 13.76 0a259 259 0 0 0 42.18-39C205.15 170.57 220 136.37 220 104a92.1 92.1 0 0 0-92-92m31.3 174.71a249.4 249.4 0 0 1-31.3 30.18a249.4 249.4 0 0 1-31.3-30.18C80 167.37 60 137.31 60 104a68 68 0 0 1 136 0c0 33.31-20 63.37-36.7 82.71\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":13},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"m224 154.8l-47.09-21.11l-.18-.08a19.94 19.94 0 0 0-19 1.75a13 13 0 0 0-1.12.84l-22.31 19c-13-7.05-26.43-20.37-33.49-33.21l19.06-22.66a12 12 0 0 0 .85-1.15a20 20 0 0 0 1.66-18.83a1.4 1.4 0 0 1-.08-.18L101.2 32a20.06 20.06 0 0 0-20.78-11.85A60.27 60.27 0 0 0 28 80c0 81.61 66.39 148 148 148a60.27 60.27 0 0 0 59.85-52.42A20.06 20.06 0 0 0 224 154.8M176 204A124.15 124.15 0 0 1 52 80a36.29 36.29 0 0 1 28.48-35.54l18.82 42l-19.16 22.82a12 12 0 0 0-.86 1.16A20 20 0 0 0 78 130.08c9.42 19.28 28.83 38.56 48.31 48a20 20 0 0 0 19.69-1.45a12 12 0 0 0 1.11-.85l22.43-19.07l42 18.81A36.29 36.29 0 0 1 176 204\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":15},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M224 44H32a12 12 0 0 0-12 12v136a20 20 0 0 0 20 20h176a20 20 0 0 0 20-20V56a12 12 0 0 0-12-12m-30.85 24L128 127.72L62.85 68ZM44 188V83.28l75.89 69.57a12 12 0 0 0 16.22 0L212 83.28V188Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":17},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"m230.66 86l-96-64a12 12 0 0 0-13.32 0l-96 64A12 12 0 0 0 20 96v104a20 20 0 0 0 20 20h176a20 20 0 0 0 20-20V96a12 12 0 0 0-5.34-10M128 46.42l74.86 49.91L141.61 140h-27.22L53.14 96.33ZM44 196v-76.71l59.58 42.48a12 12 0 0 0 7 2.23h34.9a12 12 0 0 0 7-2.23L212 119.29V196Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":19},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"m152.58 145.23l23 11.48A24 24 0 0 1 152 176a72.08 72.08 0 0 1-72-72a24 24 0 0 1 19.29-23.54l11.48 23L101 118a8 8 0 0 0-.73 7.51a56.47 56.47 0 0 0 30.15 30.15A8 8 0 0 0 138 155ZM232 128a104 104 0 0 1-152.88 91.82l-34.05 11.35a16 16 0 0 1-20.24-20.24l11.35-34.05A104 104 0 1 1 232 128m-40 24a8 8 0 0 0-4.42-7.16l-32-16a8 8 0 0 0-8 .5l-14.69 9.8a40.55 40.55 0 0 1-16-16l9.8-14.69a8 8 0 0 0 .5-8l-16-32A8 8 0 0 0 104 64a40 40 0 0 0-40 40a88.1 88.1 0 0 0 88 88a40 40 0 0 0 40-40\"\u002F>",{"id":21,"title":22,"body":23,"categoryLabel":98,"categoryLink":99,"description":100,"extension":101,"heading":102,"icon":103,"lead":103,"meta":104,"navigation":105,"path":106,"seo":107,"stem":108,"__hash__":109},"pages\u002Fmediatori-creditizi\u002Fcompliance.md","Compliance | Harmonia SpA",{"type":24,"value":25,"toc":90},"minimark",[26,31,35,38,41,44,47,50,54,57,60,64,67,80,84,87],[27,28,30],"h2",{"id":29},"levento-del-dl-1412010","L'evento del DL 141\u002F2010",[32,33,34],"p",{},"L'emanazione e l'applicazione del DL141\u002F2010, unitamente allo start up dell'Organismo di Controllo per gli Agenti in Attività Finanziaria e le Società di Mediazione Creditizia, hanno imposto importanti step organizzativi agli imprenditori che intendono esercitare l'attività di intermediazione finanziaria.",[32,36,37],{},"La normativa e i modelli organizzativi, che non toccano solo il DL141\u002F2010 ma si incrociano con le altre normative che regolano specifiche aree di intervento come la Privacy, l'Antiriciclaggio, il MEF, il Fisco (contratti di agenzia e Enasarco), devono essere applicati non solo alle aziende di grosse dimensioni, ma a tutti gli operatori del settore.",[32,39,40],{},"Inoltre, come previsto dal D.M. Economia e Finanze n. 31\u002F2014 avente ad oggetto i requisiti organizzativi obbligatori per i mediatori creditizi, l'Organismo Agenti e Mediatori ha emanato la circolare n. 17\u002F14 al fine di disciplinare i punti normativi affidati dalla normativa.",[32,42,43],{},"In particolare la circolare conferma la necessità per TUTTE le società di mediazione di provvedere alla creazione del sistema organizzativo idoneo (procedure, manuali, ecc).",[32,45,46],{},"Per quanto attiene la funzione di organizzazione e revisione interna l'OAM, si allinea al D.M. 31\u002F2014 e definisce il numero minimo di dipendenti e collaboratori (segnalati all'OAM) confermandolo in 20 unità. Quanto precede obbliga pertanto le società di mediazione con un numero di dipendenti e collaboratori superiore a 20 alla previsione della funzione di revisione esterna con specifiche attività di auditing sulla rete di vendita.",[32,48,49],{},"La circolare conferma inoltre l'entrata in vigore del D.M. Economia e Finanze n. 31\u002F2014, evidenziando che tali adempimenti dovranno essere effettuati dalle società di mediazione entro il 01\u002F10\u002F2014.",[27,51,53],{"id":52},"compliance-aziendale","Compliance Aziendale",[32,55,56],{},"In campo economico con il termine compliance normativa (o regulatory compliance, in italiano anche conformità normativa) si intende la conformità a determinate norme, regole o standard; nelle aziende la compliance normativa indica il rispetto di specifiche disposizioni impartite dal legislatore, da autorità di settore, da organismi di certificazione nonché di regolamentazioni interne alle società stesse. In banca, ad esempio, la \"funzione di Compliance\" ha il compito di verificare che \"le procedure interne siano coerenti con l'obiettivo di prevenire la violazione di norme di etero regolamentazione (leggi e regolamenti) e autoregolamentazione (codici di condotta, codici etici)\" al fine di evitare rischi di \"incorrere in sanzioni, perdite finanziarie o danni di reputazione in conseguenza di violazioni di norme legislative, regolamentari o di autoregolamentazione\".",[32,58,59],{},"Il concetto di compliance in azienda è solitamente associato anche al concetto di onestà ed etica nei comportamenti spesso in relazione a veri e propri codici etici o principi deontologici dei settori di appartenenza.",[27,61,63],{"id":62},"principio-dellindipendenza","Principio dell'Indipendenza",[32,65,66],{},"In azienda la funzione di Compliance deve essere indipendente; ciò significa che deve essere:",[68,69,70,74,77],"ul",{},[71,72,73],"li",{},"formalizzato lo status e il mandato della funzione attraverso l'indicazione di compiti, responsabilità, addetti, prerogative;",[71,75,76],{},"nominato un responsabile indipendente;",[71,78,79],{},"assicurata la presenza di adeguati presidi per prevenire i conflitti di interesse attraverso, in particolare, la previsione di flussi informativi separati e dedicati.",[27,81,83],{"id":82},"compliance-e-internal-audit","Compliance e Internal Audit",[32,85,86],{},"La funzione di conformità si inserisce nel più ampio sistema dei controlli interni ed in particolare nell'ambito delle funzioni di controllo sulla gestione dei rischi. Nelle banche la Compliance è una funzione di controllo di \"secondo livello\" ed ha l'obiettivo di \"concorrere alla definizione delle metodologie di misurazione\u002Fvalutazione del rischio di conformità, di individuare idonee procedure per la prevenzione dei rischi rilevati e di richiederne l'adozione. Il ruolo descritto differenzia sostanzialmente la funzione di conformità da quella di revisione interna (cfr. Titolo IV - Capitolo 11 - Sezione II - Par. 1 delle Istruzioni di Vigilanza)\".",[32,88,89],{},"L'adeguatezza ed efficacia della funzione di conformità devono essere sottoposte a verifica periodica da parte dell'Internal Audit o revisione interna (che nelle banche è una funzione di controllo di terzo livello); di conseguenza, per assicurare l'imparzialità delle verifiche, la funzione di conformità non può essere affidata alla funzione di revisione interna.",{"title":91,"searchDepth":92,"depth":92,"links":93},"",2,[94,95,96,97],{"id":29,"depth":92,"text":30},{"id":52,"depth":92,"text":53},{"id":62,"depth":92,"text":63},{"id":82,"depth":92,"text":83},"Servizi Mediatori Creditizi","\u002Fmediatori-creditizi","Strutturiamo e manteniamo aggiornati i processi di compliance per Mediatori Creditizi e Broker Assicurativi, dalla costituzione societaria all'assistenza continuativa.","md","Compliance",null,{},true,"\u002Fmediatori-creditizi\u002Fcompliance",{"title":22,"description":100},"mediatori-creditizi\u002Fcompliance","tKOIG2vwObdCsVMl8NVPMMd25fo4rKmUrel9fWMijeg",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":111},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"m184.49 136.49l-80 80a12 12 0 0 1-17-17L159 128L87.51 56.49a12 12 0 1 1 17-17l80 80a12 12 0 0 1-.02 17\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":113},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M100 100a12 12 0 0 1 12-12h32a12 12 0 0 1 0 24h-32a12 12 0 0 1-12-12m136-32v128a20 20 0 0 1-20 20H40a20 20 0 0 1-20-20V68a20 20 0 0 1 20-20h36v-8a28 28 0 0 1 28-28h48a28 28 0 0 1 28 28v8h36a20 20 0 0 1 20 20M100 48h56v-8a4 4 0 0 0-4-4h-48a4 4 0 0 0-4 4ZM44 72v35.23A180.06 180.06 0 0 0 128 128a180 180 0 0 0 84-20.78V72Zm168 120v-58.06A204.3 204.3 0 0 1 128 152a204.2 204.2 0 0 1-84-18.06V192Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":115},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M172 164a12 12 0 0 1-12 12H96a12 12 0 0 1 0-24h64a12 12 0 0 1 12 12m-12-52H96a12 12 0 0 0 0 24h64a12 12 0 0 0 0-24m60-64v168a20 20 0 0 1-20 20H56a20 20 0 0 1-20-20V48a20 20 0 0 1 20-20h34.53a51.88 51.88 0 0 1 74.94 0H200a20 20 0 0 1 20 20M100.29 60h55.42a28 28 0 0 0-55.42 0M196 52h-17.41A52 52 0 0 1 180 64v8a12 12 0 0 1-12 12H88a12 12 0 0 1-12-12v-8a52 52 0 0 1 1.41-12H60v160h136Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":117},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M224 196h-4V40a12 12 0 0 0-12-12h-56a12 12 0 0 0-12 12v36H96a12 12 0 0 0-12 12v36H48a12 12 0 0 0-12 12v60h-4a12 12 0 0 0 0 24h192a12 12 0 0 0 0-24M164 52h32v144h-32Zm-56 48h32v96h-32Zm-48 48h24v48H60Z\"\u002F>",{"left":4,"top":4,"width":5,"height":5,"rotate":4,"vFlip":6,"hFlip":6,"body":119},"\u003Cpath fill=\"currentColor\" d=\"M241 150.65v-.05a51 51 0 0 0-2.53-5.9l-41.54-94.52a12 12 0 0 0-2.5-3.65a36 36 0 0 0-50.92 0A12 12 0 0 0 140 55v21h-24V55a12 12 0 0 0-3.51-8.48a36 36 0 0 0-50.92 0a12 12 0 0 0-2.5 3.65L17.53 144.7a51 51 0 0 0-2.53 5.9s0 0 0 .05A52 52 0 1 0 116 168v-68h24v68a52 52 0 1 0 101-17.35M80 62.28a12 12 0 0 1 12-1.22v63.15a51.9 51.9 0 0 0-35.9-7.62ZM64 196a28 28 0 1 1 28-28a28 28 0 0 1-28 28M164 61.06a12.06 12.06 0 0 1 12 1.22l23.87 54.31a51.9 51.9 0 0 0-35.9 7.62ZM192 196a28 28 0 1 1 28-28a28 28 0 0 1-28 28\"\u002F>",1790153967253]